協助證券商掌握金流，金管會揚升方案規劃6月底前將逐步開放證券商在取得客戶同意後，交割專戶可免每日結清，客戶證券投資款項可停泊在帳戶內，由券商提供財富管理的相關服務；證券商公會預估，每年可增加1,000∼3,000億元不等的財管商機。

根據券商統計，全台有940萬人開立證券帳戶，共1,721萬個帳戶，2014年有302萬個帳戶有交易紀錄，進出金額高達新台幣23兆元以上，平均每帳戶有761萬元進出，不過這些金流全數掌握在銀行，券商「看得到，吃不到」。

證期局表示，現行狀況是投資人投資股票時都會先在銀行開立證券帳戶，交易時再匯給券商的「交割專戶」，進行相關股票交易，而券商的交割帳戶必須日日結清，款項匯還給客戶的帳戶，金流最後還是由銀行掌握，哪些客戶帳戶裡有閒置資金，銀行都一清二楚，因此能發展財富管理業務，行銷金融商品給有資金的客戶。

金管會主委曾銘宗已拍板，6月底前將依證券商內稽內控程度等分級開放，准許券商在取得客戶同意下，可保留客戶的交割款項，讓券商能掌握一部分客戶金流，更了解各客戶資金動向，同時券商交割帳戶可結合現金管理帳戶，如提供貨幣型基金、債券、結構型商品等，提升客戶資金獲利率。

金管會評估此次開放會有三項效益，一是證券商也可掌握金流，擴大其財富管理業務，如券商公會預估，開放後一年可增新台幣1,000∼3,000億元的財管規模，有助券商增加獲利。

二是客戶與資金交割後立即匯回銀行帳戶，年利率不到1％，券商若可提供更高投報率的理財商品，客戶在資金停泊時也有收益，對投資人也有好處。三是券商交割專戶已有客戶保留的款項，就不必等T+2（T指交割日）才有資金匯入，券商承擔的交割風險可大幅下降，屆時就可適度在手續費或其他方面回饋客戶。